设计风险管理和保险理财规划方案.doc

教学设计方案学习任务名称 设计风险管理与保险理财规划方案专 业 金融与证券 教学对象 2012 级金融与证券班设计者 课 时 4 课时一、教学思想阐述1. 高职 金融专业 的教学目的就是面向市场，培养基础理论扎实、专业技能熟练、职业道德良好、视 野开阔、个性鲜明的高级金融专业人才。如何让教学更有利于实现教学目的？我认为关键有二点：首先要建立民主平等的师生关系，创造轻松和谐的教学气氛，让学生在学习中感受快乐、体验成功、建立自信。其次要 强化理论与技能的 联系、书本知识与社会实践的联系。2.教学对象大多具备高中毕业水准，有一定的设计策划能力，但学习热情、主 动性一般。他们表现欲强，渴望将来有一番作为又常常眼高手低。他们通常表现为一看就懂一做就错，或是蜻蜓点水，对理财规划方案设计学生是完全陌生的。这就需要对教法与学法进行研究改进，创设理财情景，以项目活动为导向，以指 导学生完成建立客户关系和理财方案“ 设计任务”为核心，持续调动学生兴趣，推动教学目的的实现。3、学生缺乏理财实践，创设的理财情景最好贴近社会，贴近学生。为了更好的突出重点，突破难点，本堂 课把“探究—合作—创新”的思想渗透在整个教学过程中，使学生在明确目标 任务的前提与工作室的真实工作环境下，以小组充分发挥主体作用，发现问题、解决问题，最大限度地 发挥学生的学 习积极性。针对这些特点，采取了任务驱动法、小 组讨论法、头脑风 暴法，案例分析等教学方法。二、教学目标（专业能力、方法能力、社会能力）完成本学习任务后，你应当1．分析客户的保险需求；2. 描述出风险管理与保险规划工具的功能和特点；3. 能帮助客户选择合适的风险管理和保险规划理财工具，构建投资组合；4. 在教师的指导下，能根据客户的具体情况帮助其设计风险管理与保险理财规划方案。5. 在完成任务过程中能主动与人沟通，与人合作，尊重他人培养学习与人沟通、语言表达和解决问题的能力。三、教学分析（教学内容、教学重点、教学难点）教学内容：1、认识风险管理与保险规划的必要性2、估算客户保险需求3、选择合适的风险管理与保险规划方案4、设计风险管理与保险理财规划方案教学重点：估算客户保险需求和选择合适的保险规划工具是本次课的重点教学难点：设计风险管理和保险规划方案的关关键是选择合适的理财工具，所以选择合适的理财工具是本次课的重点教学组织及流程设计：组织教学—视频导入—课堂讨论——游戏体验—任务布置—成果展示—小组互评—教师总结—作业布置四、教学策略选择与设计教学组织策略：从真实的工作过程出发设计情景式学习任务，以学生为主体，以教师为主导， “学中做、做中学”，通 过案例分析、小 组合作、成果展示等方式完成任务，达到教学目标。基本教学活动顺序分为“ 七步走 ”：组织教学—新课讲 授—下达任务—指导学生分组完成任务—成果展示与评价—教师总结—拓展提升。教学重点突破策略：设计风险管理模与保险理财规划方案是教学重点在教师的指导下，通过情景模拟，案例学习、小组讨论、分工合作等多种方法，借助团队之力，在规定的时间内共同完成理财方案设计任务。教学难点突破策略：估算客户的保险需求比较抽象，涉及到的计算较多，学生基础普遍薄弱，是本节课的难点。针对这一情况我们创设多个教学情境供学生分析，从 简单到复杂，引导学生一步步分析，同时坚持讲练结合，有 讲有练，讲 了就练方法突破难点。教学方式策略：根据任务目标，本次学习分为集体授课和小组学习相结合的方式完成教学。通过集中教学完成新课学习、成果展示等内容；通过小组教学完成收集和分析资料、制定策划方案等任务。教学方法策略：任务驱动法——将建立客户关系和设计理财规划方案作为学习任务，一切以其为中心展开。视频教学法—通过播放视频让学生保险理财规划的重要性，提高学习兴趣。案例分析法—通过分析案例引导学生掌握理财方案设计的方法和技巧。头脑风暴法——通过头脑风暴集集体智慧，合理分工合作、分析客户心理， 选择恰当理财方式。成果展示法——以小组合作形式完成理财方案后，各个小组派代表向大家讲述方案内容，评委现场对各个方案进行评价。教学媒体策略：多种媒体交互应用，达到预期教学效果。多媒体课件——用来更直观清晰地展示教学内容，完成教学过程；教师用电脑和投影仪——用来播放多媒体课件、视频资料等；学生用电脑——上网收集信息、完成理财规划方案电子稿；视频资料——从视觉和听觉上展示教学内容，达到更好效果；学习任务书——包括课堂上用的学习任务书（指导学生完成教学目标）和课外学习任务书（巩固、拓展和提升）；评价标准——下发给评委教学评价策略：采用过程性评价和终结性评价相结合的方式，具体体现了“ 四化”：考核标准职业化、 评价标准能力化、评价内容综合化、评价方法多 样化（详见教学评价设计）五、教学环境及资源准备一体化教室(包含教师用电脑、投影仪、适合分组教学的圆桌、每 张桌子配备一台联网电脑)、多媒体 课件、视频资料、评价标准、学习任务书等。六、教学过程教学环节 教师活动 学生活动 设计意图及资源准备组织教学（3 分钟）（1）检查电脑、网络设备、投影仪等教学设备。（2）检查教学资源（课件、评价标准、学习任务书等）。（3）检查学生出勤，督促学生整理仪容仪表（包括佩戴胸卡）、提示手机关机。班长考勤并向教师报告出勤情况。 设计意图：（1）教师检查教学设备和教学资源，保证教学顺利。 （2）端正学习态度，强化职业意识，保证 教学秩序正常。。集中教学成果展示第七组第六组第五组第一组第二组第三组第四组投 影 仪教师电脑及控制台评委席导入新课（15 分钟）、1、保险“爱的四季” 视频短片欣赏（2）从视频场景带给学生的感动和震撼中去思考风险管理和保险规划对人生的重要价值 （3）分析总结，引导学生思考家庭的风险管理和保险规划。、1、观看保险“爱的四季 ”视频短片。（3）思考：推选学生上台发表观后感想？（3）就视频内容相关问题提问老师，双方互动。1、设计意图：从情感上去感化学生，用实际生活现身说法教育学生，避免一味的理论说教，提高课堂教学效率。2、资源准备：多媒体课件、学习任务书， “爱的四季”相关视频资 料。布置任务（2 分钟）（1）组织和指导学生分组（综合考虑每组学生个性特征，每组成员尽可能搭配合理），向各组下发学习任务书、组员表现考核表。（1）学生分成 7组，推选出组长。（2）各组领取学习任务书、组员表现考核表1、设计意图：让学生明确学习任务内容和任务要求。2、资源准备：多媒体课件、学习任务书（见附件一）、组员表现考核表演讲比赛（25分钟）任务一：（25 分钟）1、任务资料主题演讲：保险的自我介绍2、任务要求：以保险为第一人称做发表三分钟自我介绍的主题演讲，要求要突出“保险是什么？”“保险的特点体现在哪里？”“在生活中保险对我们有哪些帮助？”（1）老师引导，选派学生代表参加演讲比赛。（2）评委对各位同学表现进行打分，根据分数高低决出前三名，给予平时分奖励；（3）听取教师的总结点评。1、设计意图：1、将“以赛代练” 落实到课堂教学中，带动全班同学学习的积极性和和创造性；2）通过比赛强化学生对相关知识的认识和掌握；2、资源准备：评分表、麦克风任务知识准备（50 分钟）、1、通过大量视频短片资料和图片展示让学生从听觉和视觉上感知风险；、2、引导学生学习知识链接部分，掌握风险、风险管理、保 险的基础知识。、3、引导学生学习如何分析客、1、知识学习，并填写学习任务书中的第 2各内容（2）观看视频，从听觉和视觉上感知风险对我们家庭和生设计意图：（1）知识点透析，为后面设计风险管理和保险理财规划打下基础（2）通过视频的反面教训让学生充分意识到风险对我们生活的影响，激发学生学习热情。户的风险管理和保险需求并确定合理保额；、4、帮助学生理解风险管理和保险规划各种工具的功能和特点、5、帮助学生掌握选择保险公司和保险理财工具的方法和技巧；、6、引导学生学习设计风险管理和保险规划的流程和方法活的影响。（3）分析各种风险管理和保险规划工具的功能和特点 （4）理解并明确任务书要求。（3）让学生明确风险管理和保险规划的必要性，掌握保险理财规划工具的属性（4）知识拓展，为完成理财方案设计做准备。资源准备：多媒体课件、学习任务书、视频资料、知识链接实施（145 分钟）设计现金理财规划方案（90分钟）布置任务（40 分钟）1、任务资料王先生今年 27 岁，是一家外贸公司的业务经理，王太太今年25 岁，是本市一家幼儿园的老师，两人育有一子一女，儿子今年八岁，上小学二年级，由于学校离家不远，所以走路上学。女儿今年一岁半，由王先生的母亲在家照顾，老人今年 65 岁，身体还算康健。王先生 20012年购买一部价值 10 万元的小轿车，用于上下班代步。王先生和王太太目前除了社保尚未购买任何商业保险。2、任务要求分析王先生家庭所面临的主要风险，帮助王先生设计家庭风险管理和保险规划方案；1、学生阅读本学习任务“知 识支撑”和任务资料部分。2、学生分组研讨，在老师的指导下完成以下工作：、、1、分析王先生的家庭状况，确定王先生的家庭都面临哪些风险？并确定每一类风险的性质和大小及合适的风险管理方式和手段、2、确定王先生的保险需求，计算合理的保额。、3、根据王先生的实际情况帮助其选择合适的保险公司和产品、4、完成王先设计意图：（1）明确风险管理和保险理财规划方案要达到的目的。 （2）提高学生收集客户信息，分析客户信息的能力（3）根据信息完成理财规划方案设计。 （4）分析与解决问题及语言表达能力。资源准备：一体化教室、学习任务书、知识链接评价标准。生家庭风险管理和保险规划方案的设计成果展示（30分钟）（1）组织各组派代表进行成果展示。（2）每组展示结束教师及时予以点评。（3）回答学生提出的关于沟通、组织以及方案制作问题。（1）每个小组通过投影仪将所做的风险管理和保险理财规划方案进行展示，回答评委必要的提问。（2）听取教师的点评。（3）向教师提问保额确定、工具选择、构建组合等方面的问题。设计意图：（1）通过比较专业的评价团队对个人风险管理和保险理财规划方案进行终结性评价，让大家正确认识自己的成果。（2）对过程和结果进行点评， 进一步指导学生。（3）通过互动，解决学生遇到的沟通、合作以及专业方面的问题。资源准备：一体化教室、理财规划方案评价标准（见附件三）。课堂小结（10 分钟）（1）对下列内容进行总结：风险、风险管理、保险等概念的内涵和外延，风险管理和保险规划的重要性，设计的流程及确定客户家庭所面临的风险种类和性质及计算合理的保额，根据客户实际选择合适的保险公司和理财产品，设计保险理财规划方案；（2）评价各组在完成任务的过程中的表现：表扬各个小组在活动过程中表现出来的团队合作、与人沟通、创新能力和精神等；对不合作、不积极等现象进行教育。（3）收取评价结果。（1）对所学知识进行归纳。（2）进一步理解一份好的风险管理和保险理财规划方案的标准。（3）反思本次学习中个人任务完成以及团队合作情况。（4）组长上交评价结果。设计意图：（1）归纳和梳理所学知识。（2）强化认识核心能力的作用。 （3）让学生进一步体会好的理财规划方案标准。资源准备：一体化教室、多媒体课件。巩固与提升（5 分钟）布置作业并提出要求：（1）每位同学完成一份关于保险行业的调查报告。内容包括保险公司、行业地位、主要产品、目标客户、经营状况等，字数不少于 1000 字。（2）收取学习任务书，发放课外学习任务书。（1）认真聆听和记录，如有不明可以向教师提问。（2）各组上交学习任务书，领取课外学习任务书。设计意图：（1）巩固所学知识和能力。（2）提升专业能力。 （3）训练自我学习、信息收集处理、解决问题等能力。资源准备：多媒体课件、课外学习任务书教学流程图七、教学评价设计教学评价包括过程性评价（占 40%）和终结性评价（占 60%）两部分。过程评价由教师和组长完成。教师负责考核全组 整体表现， 组长考核组员 个人表现；终结性评价由评委会完成， 评委会由指导教师、正副班长 、学 习委员、组织委员共 5 人组成。评分标准如下：教师检查教学设备、整顿仪容仪表、下发学习任务书学生做好上课准备、按要求分组，领取学习任务书导入新课下达任务书学生填写任务书、观看视频、分析案例、理解任务要求知识回顾、播放视频、案例分析、布置任务、下发资料组织教学成果展示设计风险管理与保险理财规划方案完成方案设计前各项准备制定风险管理和保险规划方案教师指导学生完成任务、及时发现并帮助解决问题教师组织各组展示方案、及时点评、回答学生提问各组展示、相互学习、听取教师点评、向教师发问课堂小结 教师专业知识和技能小结；学习中各种行为表现小结学生巩固所学知识和技能、强化对核心能力的认识教师布置作业、下发课外学习任务书学生理解任务要求，领取课外任务书巩固与提升1、过程评价——小组评价标准（教师评价， 结果作为全组每个成员得分）：评价 指标姓 名分工科学按时完成（30 分）解决问题能力（20 分）团队合作精神（20 分）与人沟通能力（20 分）创新精神（10 分）合计 备 注2、过程评价——组员评价（组长根据组员表现对其加减分，教师根据组长表现特别加减分，加减最高分为 5 分）：评价指标姓 名加减分 加减分原因说明 备 注最低减 5分，最高加 5 分3、结果评价——风险管理与保险规划方案评价标准（指导教师、正副班长、学 习委员、组织委员共 5 人评价）：评价指标组 别内容齐全要素完整（15 分）目标定位准确（15 分）可行性（30 分）有效性（15 分）创新性（10 分）句子通顺条理性强（15 分）合计八、帮助和总结（教学反思）本次教学学习任务与工作情境紧密结合，极大提高了学生学习热情；以教师为主导、以学生为主体的教学思想得以充分体现；准备充分、方法运用比较恰当；成果展示、教学评价等环节组织严谨，达到了预期效果。与此同 时，教学实施 过程中一些细节上也有不足之处，具体情况总结如下：（1）成功之处①教学目标设 置准确，学生的专业能力、社会能力和方法能力得到有效训练。②充分体现了以教 师为主 导、以学生 为主体的教学思想。从课程导入——任务布置——任务实施——分析总结，整个过程都由学生自行组织，教师只负责组织、点拨和提供必要的指导。③教学方法选 取得当。根据学习任务、教学目标、教学对象特征以及可利用教学资源， 选择了任务驱动、视频教学、小组讨论、情景模拟等教学方法，达到了理想的效果。④评价标准科学。采用过程性评价和终结性评价相结合的方式。从评价指标来看，体现了专业能力和核心能力的综合考核；从评价主体来看，体现了评价主体的多元化；而教师对小组的评价、组长对组员的评价、评审团对推广方案的评价体现了过程评价和结果评价的结合。（2）不足之处①客户保额确定比 较抽象，计算有一定难度，学生掌握不是很好，还需要课后加强练习。②在时间安排上没有掌握好，演讲比赛环节超时，时间紧质量可能受到影响。（3）问题处理和启示①在讨论完成任 务的方案 环节，教师要加强指导，组长在分工时做到合理，且起到带头、指导和督促的作用，课堂练习 一定要让学生课前做好各项准备，并且要敦促学生完成，有限 时间内课堂教学任务难以完成。②对组长提出明确 时间要求，严格遵守各个环节的时间，尤其要保证制定方案环节的时间。教师 在这个环节上加强 督导。附件一：设计风险管理与保险理财规划方案学习任务书学习项目 风险管理与保险规划 学习任务 设计风险管理与保险规划方案完成形式 小组集体完成 小组成员任务目标1、能确定客户家庭所面临的风险及性质。2、会衡量各种风险大小并确定客户家庭合理保险金额。3、能帮助客户设计风险管理和保险理财规划方案。任务说明1、各个小组通过案例分析、小组讨论，情景模 拟 ，思考讨论等方式完成方案设计前的准备工作。2、根据客户实际情况设计风险管理与保险规划方案3、理财规划方案以电子稿的形式完成。3、对同学们学习效果的评价分为过程评价和结果评价，过程评价由教师和组长评价，结果（方案）的评价由指导教师、正副班长、学 习委员、组织部长共5 人组成的评价委员会完成。任务实施步 骤1、设计风险管理与保险规划方案，需要分以下几个步骤：2、设计风险管理与保险规划方案，需要 获得以下信息：3、为了顺利地完成任务， 对任务进行如下分工：组员姓名 承担项目任务 完成时间 备注5、收集和处理相关信息。6、根据获得信息，设计风险管理与保险规划方案（在电脑上完成）。任 务实施要求1、组长对小组整体任务完成情况负责，成 员须分工合作，充分讨论协商，每个成员须积极参与。2、各个小组必须认真填写本任务书，下 课后上交。3、要把握好各个环节的完成时间。4、小组成员在完成任务的过程中要主动和组长和老师沟通，及时解决遇到的各种问题。5、教师要主动予以指导，及时指出并帮助解决各个小组面临的共性和个性问题。6、教师全程督导。其他说明